「CFP®1年本科生」の名称通り、1年で全6課目合格！｜CFP®資格審査試験 合格体験記

U.Y. さん

DATA BANK

TACを選んだ「決め手」

過去にTACで勉強した経験があったこと、通勤経路にTAC校舎があったこと

CFP®資格取得を目指した理由・きっかけを教えてください

一般事業会社の事務職（経理畑）に長年従事する中、今年定年を迎えるにあたり何か「資格取得」したいと考えるようになった。また、定年後の生活を想定する上で、年金や保険等含めた生活設計のことを基本から見直ししてみたいと思い、『CFP®』資格の存在を意識するようになったことがきっかけです。

学習計画について教えてください

FP3級・FP2級を1年で取得後、2025年1月から「CFP®1年本科生」に申し込みしたことでCFP®の試験勉強をスタート。
仕事をしながらの試験勉強のため、朝早く出社し仕事前に1～1.5時間程度の勉強時間を確保すること、週末の土日で勉強時間を確保することを計画し、CFP®試験に臨もうと考えました。
実際には、公開会社としての四半期毎の決算開示業務対応、グループ納税（連結納税）対応など仕事が多忙であり、 思うように時間を確保することが困難でした。

学習方法について教えてください

6課目を半年間で一通り勉強しましたが、仕事の四半期決算や期末本決算が続く忙しい状況の中、インプット勉強が中心になってしまいました。結果、6月の本試験では4課目を受験するにとどまりました。3課目は何とか合格できましたが、「アウトプット」中心の勉強にシフトしなければと感じました。
残りの3課目は効率的な勉強を目指し、平日の朝、仕事前の勉強時間をなるべく確保することを心掛けました。 後半は基本項目の見直しとともに、残りの3課目については総まとめ講義とTAC問題集を合計3回転繰り返すことでアウトプットに慣れることを目指しました。 その結果、11月の本試験では残りの3課目にも合格することができ、「CFP®1年本科生」の名称通り、1年で全6課目合格することができました。

本試験当日に工夫したことを教えてください

TACの「総まとめ講義テキスト」のみを受験会場に持参しました。試験日の直前まで「総まとめテキスト」に目を通し、改めて基本項目・計算式を見直すことを心掛けました。

合格までに、つまづいた点や失敗談について教えてください

合計2回のCFP®試験を受けましたが、1回目の試験ではインプット中心だったため、試験問題に慣れておらず、全体的な問題量に苦戦してしまいました。2回目の試験では、問題出題傾向を把握した上で、解答できそうな問題から着手して、確実に得点UPかつ、「全体の7割の得点獲得」を目指しました。結果、自己採点でも7割以上の得点獲得の心証を得ることができました。

複数課目受験にあたってのエピソードを教えてください

CFP®試験では、ある程度、複数課目間でつながりがあることに気づきました。 そのため、実際の試験でも「ライフ・リスク・相続」は一緒に受けようと心掛け、勉強を進めました。 また、「金融・タックス」はなるべく早期合格を目指そうと考えました。理由は度重なる世の中の改正（税制改正など）が頻繁に行われる状況であるため、勉強量にも影響するのではと考えたからです。

資格取得後のキャリアプラン（資格をどのように活用していきたいか）を教えてください

まずはCFP®資格認定を取得したいです。仕事が一般事業会社の経理職のため、3年間以上の実務経験を 取得することが困難です。そのため、今後は「みなし実務研修」の受講等を通して3年以上の実務経験を得たいと 考えています。 CFP®資格認定後は、自分や家族の生活の糧にCFP®知識を活用していくことや、サービス業務に従事できればと考えています。

これから受験する方へのアドバイスをお願いします

効率的な学習方法をみつけること、基本項目の理解と同等以上にアウトプットの繰り返しが合格への道に近づくのではと考えています。これから受験しようと考えている方にも頑張ってほしいです。